最終更新日 2024年10月27日 by amelie
こんにちは、JPアセット証券の営業部で働く鈴木太郎と申します。今日は、証券マンである私が、お客様との信頼関係を築く上で大切にしていることを皆さんにお伝えしたいと思います。
私は大学で経済学を学び、金融業界に強い興味を持ったことがきっかけで、現在の会社に入社しました。入社してから3年が経ちますが、先輩社員の指導を受けながら、お客様のニーズに合った資産運用の提案ができるよう日々努力しています。
特に力を入れているのが、お客様との信頼関係の構築です。私は、お客様との長期的な関係を築くことが、証券マンにとって何よりも大切だと考えています。そのために、お客様とのコミュニケーションを大切にし、一人ひとりに寄り添ったサポートを心がけています。
これから、私が実践している信頼関係構築の秘訣について、具体的にお話ししていきたいと思います。皆さんの中には、証券会社との取引に不安を感じている方もいるかもしれません。しかし、私たち証券マンは、お客様の資産を守り、増やすことを使命としています。ぜひ、この記事を通して、証券マンの仕事に対する思いを感じ取っていただければ幸いです。
Contents
第一印象を大切にする
身だしなみと挨拶が信頼の第一歩
お客様との信頼関係を築く上で、第一印象は非常に重要です。私は、お客様と初めてお会いする際には、身だしなみに気を配り、笑顔で明るく挨拶することを心がけています。
身だしなみは、自分自身に対する誇りを表すだけでなく、お客様に対する敬意の表れでもあります。だからこそ、私は以下のようなポイントに気をつけています。
- スーツは常にクリーニングし、シワや汚れがないようにする
- 髪型は清潔感があり、好感が持てるようにする
- 靴は磨き、ほこりを落としておく
- 爪は短く切り、手指を清潔に保つ
このように身だしなみを整えることで、お客様に「この人なら信頼できる」と思っていただけるはずです。
明るい笑顔と真摯な態度が重要
挨拶も、信頼関係構築に欠かせない要素です。私は、お客様と会う際には、必ず明るい表情で挨拶するようにしています。「おはようございます」「こんにちは」といった言葉に加え、お客様のお名前を呼びながら、しっかりと目を見て頭を下げます。
また、お客様との会話の中では、相槌を打ちながら真剣に耳を傾けることを心がけています。お客様の話に興味を示し、共感することで、お客様との距離を縮めることができるのです。
初対面の印象が良ければ、その後の関係構築もスムーズに進みます。逆に、第一印象が悪ければ、信頼を得るのは困難になってしまうでしょう。だからこそ、私は初対面の際の身だしなみと挨拶には、細心の注意を払っているのです。
お客様のニーズを的確に把握する
アクティブリスニングの実践
お客様との信頼関係を築くには、お客様のニーズを的確に把握することが欠かせません。そのために、私が心がけているのが「アクティブリスニング」です。
アクティブリスニングとは、単に相手の話を聞くだけでなく、相手の感情や真意を汲み取ろうとする聴き方のことを指します。具体的には、以下のようなことを実践しています。
- 相槌を打ちながら、お客様の話に集中する
- お客様の表情や声のトーンにも注意を払う
- 質問を投げかけ、お客様の考えを引き出す
- お客様の発言を要約し、理解を確認する
このようにお客様の話に耳を傾けることで、お客様のニーズを深く理解することができるのです。
お客様の人生設計を理解する
お客様のニーズを把握する上で、もう一つ重要なのが、お客様の人生設計を理解することです。
お客様の年齢や家族構成、収入や支出、将来の夢や目標など、お客様を取り巻く環境は十人十色です。 これらの情報を踏まえた上で、お客様に最適な資産運用の提案をしなければなりません。
私は、お客様との会話の中で、以下のような質問を投げかけています。
- 現在の生活で不安に感じていることはありますか？
- 将来、どのようなライフスタイルを送りたいとお考えですか？
- ご家族の教育資金や老後の資金は、どのようにお考えですか？
こうした質問を通して、お客様の人生設計を把握し、お客様に寄り添ったアドバイスができるよう努めています。
お客様のニーズを的確に把握することは、証券マンにとって最も重要なスキルの一つです。お客様の話に耳を傾け、人生設計を理解することで、お客様との信頼関係を深めていきたいと考えています。
定期的なコミュニケーションを図る
市場動向や投資先の状況を分かりやすく説明
お客様との信頼関係を維持するには、定期的なコミュニケーションが欠かせません。特に、市場動向や投資先の状況については、できる限りタイムリーに、分かりやすくお伝えするようにしています。
私は、お客様に市場動向を説明する際、以下の点に気をつけています。
- グラフや表を用いて、視覚的に分かりやすく説明する
- 専門用語は避け、平易な言葉で解説する
- お客様の疑問や不安に丁寧に答える
また、投資先の企業情報についても、以下の内容を中心にお伝えするようにしています。
- 企業の業績や成長性
- 企業の強みや特徴
- 企業を取り巻くリスクや課題
お客様に正確な情報をお届けすることで、安心して投資していただけるような環境を整えることが、私の役目だと考えています。
お客様の大切なライフイベントを忘れない
また、お客様の信頼を得るには、投資の話題だけでなく、お客様の人生に寄り添うことも大切です。
私は、お客様の誕生日や結婚記念日、お子様の入学や卒業など、お客様の大切なライフイベントを決して忘れないようにしています。 そして、節目の時期には、必ずお祝いのメッセージを送るようにしています。
このように、お客様の人生に心からの祝福を送ることで、お客様との絆を深めることができるのです。
定期的なコミュニケーションを通して、お客様との信頼関係を育んでいくこと。 それが、証券マンである私の大切な仕事の一つです。
専門知識と誠実さを兼ね備える
投資の基礎知識とリスク管理の重要性
お客様から信頼される証券マンであるためには、専門知識と誠実さを兼ね備えることが求められます。
特に、投資の基礎知識とリスク管理については、お客様にしっかりとご説明できるようにしておくことが大切です。
私は現在、若年層のお客様を中心に、投資の基礎知識やリスク管理の重要性について、分かりやすくお伝えする投資セミナーの企画・運営に携わっています。
セミナーでは、以下のような内容を中心に、皆さんにお話ししています。
- 資産運用の基本的な考え方
- 金融商品の種類とそれぞれの特徴
- ポートフォリオの組み方とリスク分散の重要性
- 自身のリスク許容度の把握の仕方
こうした情報を提供することで、お客様に安心して投資に臨んでいただけるよう、サポートしているのです。
ファイナンシャルプランナーの資格取得を目指す
また、お客様のより良い資産形成に貢献するためには、証券マンとしての専門性を高めることも欠かせません。
私は現在、ファイナンシャルプランナーの資格取得を目指して勉強に励んでいます。ファイナンシャルプランナーとは、お客様の収支や資産状況を分析し、将来の夢やライフプランを踏まえた最適な資産設計をサポートする専門家です(JAFP、2023)。
ファイナンシャルプランナーの知識を身につけることで、より的確なアドバイスができるようになりたいと考えています。
専門知識を高めると同時に、お客様に誠実に向き合う姿勢を持ち続けること。 それが、お客様から選ばれる証券マンになるための秘訣だと、私は信じています。
まとめ
本記事を通して、証券マンがお客様との信頼関係を築くために心がけるべきポイントについて、お伝えしてきました。
私が大切にしているのは、以下の4つです。
- 第一印象を大切にし、身だしなみと挨拶に気を配る
- お客様のニーズを的確に把握するために、アクティブリスニングを実践し、人生設計を理解する
- 定期的なコミュニケーションを通して、市場動向や投資先の状況を分かりやすく説明し、ライフイベントを忘れない
- 投資の基礎知識とリスク管理について学び、専門性を高めながら、お客様に誠実に向き合う
私たちJPアセット証券の証券マンは、一人ひとりのお客様に寄り添い、お客様の資産形成をしっかりとサポートすることをお約束します。 金融の世界は複雑で、初めての方には敷居が高く感じるかもしれません。 しかし、私のようなパートナーがいることを忘れないでください。皆さんの人生に寄り添える証券マンでありたいと、日々奮闘しています。
証券業界の未来を担う者として、これからも自己研鑽に励み、多くのお客様の”ベストパートナー”になれるよう、精進して参ります。